美联储加息“靴子”落地后，比特币价格连日上调 ，却仍然难掩高波动的风险而除了“带单老师 ”通过拉新返佣获利外 ，币圈商户这一群体也引起了北京商报记者留意通过收售稳定币（即泰达币 、缩写“USDT ”），币圈商户USDT便能“低买高卖”实现获利 ，更有商户向北京商报记者承诺 ，只需缴纳1万元便可以教授操作技巧 。
而在多位业内人士看来，币圈商户通过信息差赚取差价 ，实际是疯狂在违法边缘游走 ，一旦卷入洗钱犯罪或被认定为非法金融活USDT动，将面临法律的严惩两头商赚差价 属非法金融活动“大批入仓 ，有货 ，价优 ”“不要问我在不在，不断都在接单中 ”……3月22日，北京商报记者在一位币圈用户的“朋友圈”看到这样几条广告 。
相关内容中提到的接单对USDT象 ，正是USDTC2C的买卖模式下 ，催生了众多依靠买卖USDT赚取收益的币圈商户一名币圈商户王力（化名）告诉北京商报记者，在虚拟货币买卖平台买卖USDT离场 ，这类用户只需要在平台上进行出售USDT的挂单操作即可；另一类是向平台缴纳一定保证金 ，在通过平台审核后成为个人商户，可通过平台收售USDT ，从中赚取差价。
3月22日 ，根据一头部买卖所的自选买卖区展USDT示的信息，不同商户在收款渠道 、买卖额度以及买卖价格方面各有不同其中 ，出售USDT的价格次要集中在6.32元-6.34元区间 ，而购买USDT的价格多为6.33元-6.36元 。
“这样一枚USDT至多可以赚USDT1-4分钱，外行情出现剧烈波动时 ，这一差价会更大对于一些想追逐行情的玩家来说 ，卖到6.5元也会有人要USDT的价格也会有变化，但持币总量不变的前提下，本金不会发生亏损 ”王力指出 。
但对于这一买卖模式的单USDT月获利情况 ，王力一直三缄其口在沟通过程中 ，王力向北京商报记者表示，若有兴味做这一行 ，需要尽量预备更多银行卡和流动资金 ，并称只需向其缴纳1万元便可以毫无保留地教授操作技巧同时，王力还提示称：“有部分商户USDT提出收费2万-3万元 ，千万别被骗了。
”对于这类币圈商户的货币模式 ，中闻律师事务所合伙人李亚指出，开展虚拟货币之间的兑换业务、作为地方对手方买卖虚拟货币 、为虚拟货币买卖提供信息中介和定价服务等行为均属于USDT监管部门认定的非法金融活动 ，一律严格禁止 ，坚决依法取缔，构成犯罪的还将依法追查刑事责任 。
另一方面 ，C2C的买卖模式下 ，用户需要先行向商户账户进行转款，商户再在平台上进行“放币”操作上海对外经贸大学区块USDT链技术与使用研究中心主任刘峰表示，这一模式下 ，不排除部分人采用诈骗的方式收钱不“放币 ” ，让买家蒙受资金损失 。
资金来源无保障 易卷入洗钱风波早在2017年9月，央行等七部委发布《关于防备代币发行融资风险USDT的公告》 ，明确提出任何所谓的代币融资买卖平台不得从事法定货币与代币 、虚拟货币相互之间的兑换业务 ，不得买卖或作为地方对手方买卖代币或虚拟货币。
沉浸币圈多年的用户刘雨（化名）告诉北京商报记者，在央行发布上USDT述规定前 ，各虚拟货币买卖所采用的业务模式是平台作为地方对手向用户提供服务 ，用户向平台账户充值资金后获得相应虚拟货币2017年底，三大头部买卖所陆续上线C2C买卖模式 ，各国用户可以通过本地法币购买或出售USDT虚拟货币 ，平台不再触碰用户资金 。
而C2C本质是“个人与个人之间的电子商务 ”，买卖双方的价格、买卖方式均由用户自行选择 ，C2C也成为用户进场持币和出币兑现的必经环节依靠这一模式 ，币圈商户的生意真的好做吗USDT？北京商报记者也向多位币圈商户 、用户以及虚拟货币买卖所从业人员了解了这一情况 。
在持续呈现高压态势的监管环境下，币圈商户仍然风险重重，首当其冲的便是容易卷入洗钱风波中“大额资金沉淀没有超过7天 ，我是真不USDT敢接啊 ，最近能明显感觉到，有一批进来‘洗’的”“不谨慎点没有办法 ，我名下能用的银行卡基本都被冻结了 ，现在就怕钱不干净”……3月22日，多名币圈商户向北京商报记者指出。
C2C买卖环节中 ，法币资金的转账主USDT要依靠于银行等渠道 ，而各金融机构和第三方领取机构对于这一买卖活动也实行了严格的风控措施，对于有风险的买卖账户采取冻结 、封禁据王力引见 ，此前 ，商户通常会要求查看客户资金流水，要保证大额进账资金超过24小USDT时 ，但自2021年下半年以来 ，相关领取渠道的审核更为严格，币圈对于客户资金来源也要求更为严格。
“现在基本是至多沉淀7天的资金，还要查看平台买卖流水和信誉等级 ，确定真实参与虚拟货币买卖 ”王力指出同时 ，有USDT虚拟货币买卖所从业人员向北京商报记者指出，C2C模式下买卖相关要求多是由买卖双方磋商决定 ，平台方会提供风险控制策略 ，例如T+n限制资金转出、智能识别高风险客户等 。
北京商报记者多方了解到，在大量洗钱 、诈USDT骗案件中 ，犯罪分子会将非法所得资金分散至少个账户 ，再通过各个手段“洗白 ”资金刘峰指出，在虚拟货币买卖过程中 ，只需涉及到境内转账 ，买卖双方都将面临资金流安全的问题一旦某些买家的资金涉及到非法买卖，商户账USDT户作为资金流中的一环必然也会被以涉嫌非法的名义遭到冻结 。
而除了冻结账户资金外 ，更为严重的是卷入到非法洗钱犯罪中李亚表示 ，如果商户明知本人的行为会发生掩饰 、隐瞒他人犯罪所得及其收益的来源和性质的结果，并USDT且希望或者放任这种结果发生的，可能会构成洗钱罪此类商户面临的将是法律的制裁。
买卖活动不受保护 本身权益易受损此前 ，北京商报记者调查报道了《币圈幻影（一）|“带单老师”一对一指点、买卖所返佣日入10万 ，USDT指点、拉新返佣等高风险情况 。
监管重压之下，币圈的买卖活动更为隐密 ，C2C买卖模式也因为没有被监管明确叫停而处于灰色USDT领取机构不得直接或间接为“虚拟货币 ”提供账户开立 、登记 、买卖、清算 、结算等产品或服务 。
多家银行 、领取机构也曾明确禁止账户用于虚拟货币买卖202USDT1年5月 ，便有银行发布公告明确，任何机构和个人不得将该行账户用于比特币、莱特币等的买卖资金充值及提现 、购买及销售相关买卖充值码等活动 ，不得通过该行账户划转相关买卖资金。
“在我国境内监管部门对于虚拟货币USDT的买卖持反对态度 ，虚拟货币C2C买卖采用的是直接向个人用户转账，虽然极易绕开监管 ，但是同样面临两方面问题 ， ”李亚指出，第一 ，买卖本身不受法律保护 ，一旦一方出现违约等行为，另一方无法适用中国法律来保护自USDT身的权益，只能是直面损失 。
第二 ，虚拟货币C2C买卖如果涉及到兑换和中介方 ，就会被认定为非法金融活动，面临的是遭到取缔和涉嫌犯罪问题刘峰同样建议 ，虚拟货币的买卖目前我国法律明确不予保护 ，因而在未来一段时USDT间应该会持续高压监管态势对此一些投资者应该提高认知，一方面避免被骗 、形成财产损失 ，另一方面也要清楚法律现状 ，留意法律风险 。
北京商报金融调查小组
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